包括的
フィナンシャル・
プランニング

包括的
フィナンシャル・
プランニングとは？

• 家計簿・資産管理ソフトウェアeMoneyを使って、全ての口座（銀行・証券口座、401K、IRAなど）、全ての収入（日米の年金、不動産など）、全ての支出（生活費、ローン返済など）を対象とした、包括的なキャッシュフロー・プランニングを実施します。

• ​ソーシャル・セキュリティについては、厚生年金と同時受給した場合の減額の可能性と選択肢について評価およびアドバイスします。

• 加入中の保険やAnnuity、また銀行・証券口座、401KやIRAにおける商品選定やアロケーションについて評価およびアドバイスします。

• 教育資金準備については、529プラン、I-Bond、IRAなど効率的な積立方法を検討および提案します。

• 日本への永住帰国に関しては、出国税、日米確定申告・課税上の扱い（米国自宅売却、401K/IRA引き出し、為替差益含む）、税・社会保険料負担と可処分所得、日本での効率的な資産運用、為替レート（円高）の影響などについて評価およびアドバイスします。